為嚴(yán)厲打擊非法開辦、出租出借、販賣銀行卡的行為，工商銀行梧州分行把推進(jìn)“斷卡”專項(xiàng)行動作為防控風(fēng)險(xiǎn)、保障客戶資金安全的重要抓手，認(rèn)真落實(shí)治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部署，組織全轄共同參與，助力“斷卡”行動，打好銀行卡專項(xiàng)攻堅(jiān)戰(zhàn)。 該行積極組織轄內(nèi)員工參與和學(xué)習(xí)關(guān)于落實(shí)“斷卡”行動最新政策、管理制度的要求，引導(dǎo)員工充分認(rèn)識到“斷卡”行動的重要性和緊迫性，切實(shí)增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識，對一線網(wǎng)點(diǎn)工作人員進(jìn)行可疑客戶身份識別培訓(xùn)，確保轄內(nèi)員工堅(jiān)決做到提高警惕意識，推動“斷卡”行動落到實(shí)處。 該行集中開展“斷卡”行動宣傳，通過在轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)廳堂顯眼處、客戶等候區(qū)域設(shè)立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)公共教育區(qū)，放置“兩卡”“斷卡”安全折頁及相關(guān)法律法規(guī)。積極利用美篇等平臺創(chuàng)作動態(tài)宣傳，利用各媒體渠道轉(zhuǎn)發(fā)“斷卡”專項(xiàng)行動相關(guān)信息，通過多種宣傳渠道向客戶普及相關(guān)知識，提醒客戶拒絕非法開辦銀行卡的違法犯罪活動，提升客戶對“斷卡”行動的認(rèn)知度，提高客戶的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，營造嚴(yán)打氛圍。 該行通過加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶的管理，把牢銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范第一道關(guān)。轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)、大堂經(jīng)理在辦理借記卡開戶及電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)，詳細(xì)了解客戶的真實(shí)意圖，審慎審核客戶提供的身份證件，對身份證件無法準(zhǔn)確識別客戶信息的，要求客戶提供輔助證件并留存影像，根據(jù)提供的材料決定是否為客戶開通電子銀行。對每一位新開借記卡客戶宣傳賬戶出借出售的危害，并讓客戶簽訂相關(guān)開戶風(fēng)險(xiǎn)提示書，加強(qiáng)賬戶源頭風(fēng)險(xiǎn)管控，規(guī)范賬戶開戶環(huán)節(jié)，有效防范源頭性風(fēng)險(xiǎn)。 該行從全面排查存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)入手，核對開戶人信息、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果，審查賬戶狀態(tài)是否正常。適時(shí)開展客戶回訪，同步細(xì)化做好臺賬登記，轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)每日辦卡臺賬打印出辦卡清單，分配專人對客戶進(jìn)行電話回訪核實(shí)，同步細(xì)化登記臺賬，登記呼叫時(shí)間，呼叫次數(shù)，對回訪不成功或回訪情況異常的在臺賬中特別標(biāo)識，后續(xù)進(jìn)行賬戶管控，筑牢賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理“防護(hù)墻”，推動“斷卡”行動有序縱深開展。（韋粵琳） |
